Forexthai.in.th ย่อให้
- การลงทุน หมายถึงการนำเงินไปใช้ในสินทรัพย์เพื่อสร้างมูลค่าเพิ่มในอนาคต แม้ว่าจะมีความเสี่ยงเกิดขึ้น ส่วนการพนันคือการวางเดิมพันโดยไม่อิงกับการวิเคราะห์หรือการเพิ่มมูลค่า ทำให้ผลลัพธ์ขึ้นอยู่กับโชคชะตา
- Forex สามารถเป็นเครื่องมือการลงทุนที่มีระบบได้ หากมีการวางแผนและบริหารความเสี่ยงอย่างเข้มงวด แต่หากเทรดโดยขาดความรู้และยึดติดกับอารมณ์การเสี่ยงโชคก็จะเป็นการพนัน
- โดยปัจจัยหลักที่ทำให้การเทรด Forex เป็นการลงทุนมากกว่าพนันคือ การรู้วิธีควบคุมความเสี่ยงและการรู้วิธีทำกำไรอย่างมั่นคงระยะยาว
- พฤติกรรมที่จะทำให้การเทรด Forex กลายเป็นการพนันคือ การเทรดแบบไม่มีแผน, การ Overtrade, การใช้ Leverage สูงเกินไป เป็นต้น
“เทรด Forex ได้เงินจริงหรอ?” “Forex มันคือการพนันไม่ใช่หรอ?” หลายคนคงเคยได้ยินคำถามนี้จนไม่กล้าเริ่มลงมือศึกษากับตลาด Forex จริงๆ จังๆ สักที ใช่ไหมครับ…ในบทความนี้จะมารีเซ็ตความคิดและปรับมุมมองให้เข้าใจ Forex ใหม่ว่ามันคือการลงทุนหรือการพนันครับ
การลงทุนกับการพนัน เส้นบาง ๆ ที่ต้องแยกให้ออก
- การลงทุน คือการนำเงินไปใช้ในสินทรัพย์หรือกิจกรรมที่คาดว่าจะสามารถสร้างมูลค่าเพิ่มหรือผลตอบแทนในอนาคตได้ แต่ก็มีโอกาสและความเสี่ยงที่จะขาดทุนเช่นกัน ขึ้นกับชนิดสินทรัพย์ ตัวอย่าง…
- หุ้น: ความเสี่ยงโดยประมาณ 60-80% ขึ้นกับบริษัทและสภาวะเศรษฐกิจ
- กองทุน: ความเสี่ยงโดยประมาณ 30-70% ขึ้นกับประเภทกองทุน
- Forex: ความเสี่ยงโดยประมาณ 70-80% ขึ้นกับสภาวะเศรษฐกิจโลก ตลาดซื้อ-ขาย โบรกเกอร์
- ธุรกิจ: ความเสี่ยงโดยประมาณ 80-95% ขึ้นกับสิ่งแวดล้อม สภาวะการแข่งขันและเศรษฐกิจ
- ส่วนการพนันคือ การวางเดิมพันในเหตุการณ์ที่มีความไม่แน่นอน โดยหวังผลตอบแทนโดยไม่มีหลักการวิเคราะห์หรือการเพิ่มมูลค่าใด ๆ เช่น สลากกินแบ่งรัฐบาลหรือแม้แต่การทำธุรกิจแบบไม่มีแผนธุรกิจ เป็นต้น
- จะเห็นว่าทั้งสองอย่างต่างก็มีความเสี่ยงเหมือนกัน แต่สิ่งที่แตกต่างกันคือการรับมือกับความเสี่ยงและการวิเคราะห์เพื่อทำกำไร ซึ่งการลงทุนสามารถทำได้ส่วนการพนันทำไม่ได้!
- แล้วการเทรด Forex สามารถเป็นการพนันได้หรือไม่? คำตอบคือได้! ถ้าคนนั้นไม่มีการวางแผนหรือความรู้ใดๆ ในการทำกำไร เน้นเพียงแค่เสี่ยงโชคก็นับว่าเล่นการพนันเหมือนที่เทรดสินทรัพย์อื่นๆ เช่นกัน
ปัจจัยที่จะทำให้การเทรด Forex เป็นการลงทุน
การเทรด Forex หากยังไม่เข้าใจอย่างแท้จริงอาจจะสับสนว่ามันคือแชร์ลูกโซ่หรือการพนันหรือการลงทุนจริงๆ ซึ่งแชร์ลูกโซ่นั้นมันแตกต่างเยอะมาก เช่น Forex-3D เพราะมันต้องการมาหลอกเอาเงินอย่างแน่นอน ส่วนการลงทุนกับการพนันมีปัจจัยแบ่งแยกทั้งสองดังนี้ครับ
รู้วิธีควบคุมความเสี่ยงทำอย่างไร?
- การจะทำให้การเทรด Forex มีการควบคุมความเสี่ยงด้วยคือการตั้ง Stop Loss ทุกครั้งในการเทรด ซึ่งมันจะช่วยป้องกันไม่ให้พอร์ตของถูกล้าง แม้ในวันที่ตลาดผันผวนรุนแรงแต่หากมีการตั้ง Stop Loss การขาดทุนก็ยังอยู่ในกรอบที่วัดและควบคุมได้
- แต่การจะตั้ง Stop Loss นั้นไม่ใช่ว่าจะตั้งตามใจหรือตั้งตำแหน่งไหนก็ได้ แต่มันควรจะมีหลักเกณฑ์ในการตั้ง Stop Loss ประมาณนี้ครับ
- ตั้ง Stop Loss ตามความเสี่ยงที่รับได้
- ตั้ง Stop Loss ตาม Money Management และ Risk Management
- ตั้ง Stop Loss ตามแผนการเทรด
- ตั้ง Stop Loss แบบเทคนิค Trailing Stop
- การควบคุมความเสี่ยงที่นอกเหนือจากการตั้ง Stop Loss แล้ว ก็มีการใช้เงินเย็นที่ไม่มีความจำเป็นในชีวิตมาลงทุน รวมถึงการเลือกโบรกเกอร์ Forex ที่มีคุณภาพ ไม่โกง ก็เป็นการควบคุมความเสี่ยเช่นกัน
รู้ว่าทำกำไรอย่างไร?
- ปัจจัยต่อมาก็คือการลงทุนนั้นเรารู้วิธีการทำกำไรจากมันด้วยการวิเคราะห์ วางแผนอย่างถูกต้องและมีเหตุผล เพราะนอกจากจะไม่ล้างพอร์ตแล้วการทำกำไรก็คือผลลัพธ์ของการลงทุนที่ขาดไม่ได้
- องค์ประกอบหลักของการทำกำไรในการลงทุนและการเทรดอย่างยั่งยืน มีดังนี้ครับ
- กลยุทธ์การเทรด/ลงทุน: ก็คือสไตล์การเทรด เช่น Swing Trading, Scalping
- การวิเคราะห์: ทั้งการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานและปัจจัยทางเทคนิค
- จิตวิทยาการเทรด: ควบคุมอารมณ์ ไม่ให้ความโลภหรือความกลัวมีผลต่อการตัดสินใจเทรด
- Position Sizing: การกำหนดขนาดออเดอร์ทั้งการทำกำไรและความเสี่ยง
- การมีระบบทำกำไรที่มีค่าคาดหวังเป็นบวก: ใช้สถิติ เช่น Win Rate และ Risk-Reward Ratio เพื่อวัดผลการเทรด
- ซึ่งหากเรามีระบบการทำกำไรที่ดีและมีเสถียรภาพ จะสามารถรักษาสมดุลระหว่างกำไรและขาดทุนในทุกการเทรดรวมถึงรับมือกับการเปลี่ยนแปลงของตลาดได้
รู้จักกำไรแห่งความคาดหวัง
- จากข้อที่แล้วจะเห็นคำว่ากำไรแห่งความคาดหวัง (Expected Profit) เป็นแนวคิดสำคัญในโลกการลงทุนและการเทรด หมายถึงผลตอบแทนเฉลี่ยที่สามารถคาดการณ์ได้ในระยะยาวจากการลงทุนหรือการเทรด
- โดยกำไรแห่งความคาดหวังจะพิจารณาปัจจัยสำคัญสองอย่าง คือ
- อัตราชนะ (Win Rate %): เป็นสัดส่วนของจำนวนครั้งที่ได้กำไรเมื่อเทียบกับจำนวนการเทรดทั้งหมด
- อัตราส่วนกำไรต่อความเสี่ยง (Risk-Reward Ratio): เป็นการเปรียบเทียบระหว่างกำไรที่คาดว่าจะได้กับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ต่อการเทรดหนึ่งครั้ง
- ซึ่งมีสูตรการคำนวณดังนี้
- กำไรแห่งความคาดหวัง = (Win % x กำไรเฉลี่ย) – ((1-win %) x ขาดทุนเฉลี่ย)
- การใช้แนวคิดนี้ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถออกแบบระบบเทรดที่มีความยั่งยืนและเพิ่มโอกาสในการทำกำไรได้ในระยะยาวได้ครับ ลองดูตัวอย่างในรูปภาพด้านล่างนี้ครับ
ทำไมอารมณ์จึงทำให้ Forex เป็นการพนัน?
เรื่องสุดท้ายที่อยากจะฝากเทรดเดอร์มือใหม่หรือแม้แต่มือเก๋าทุกคนในการเทรด Forex คือเรื่องของอารมณ์แม้ว่าเราจะเข้าใจการเทรด Forex อย่างลึกซึ่งแค่ไหนก็ตาม เพราะเรื่องอารมณ์ก็จะเป็นตัวแปรสำคัญในการเปลี่ยนการลงทุนเป็นพนันได้เลย
ขาดการวางแผน
เมื่อมีความโลภ (Greed) เข้ามาปะปนในการเทรด เทรดเดอร์ก็จะมีอาการอยากได้กำไรมากกว่าที่วางแผนเอาไว้ จนเริ่มไม่เทรดตามแผน เริ่มเพิ่มขนาด Lot โดยไม่จำเป็นและตามมาด้วยความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น หรือแม้แต่ความกลัว (Fear) ที่อาจจะทำให้พลาดโอกาสทำกำไรทั้งที่มีแผนการรองรับไว้แล้ว
Overtrading
เจาะลึกในเรื่องของการไม่เทรดตามแผนอีกหน่อยก็คือการ Overtrading เมื่ออารมณ์มาปั่นป่วนโดยเฉพาะความโลภ เทรดเดอร์จะเริ่มคิดอยากเอาคืนตลาดด้วยการเปิดตำแหน่งเพิ่มหรือเทรดบ่อยเกินความจำเป็น ซึ่งส่งผลให้ระบบเทรดที่ควรมีความระมัดระวัง กลายเป็นการพนันที่อยากได้ทุนคืน
การใช้ Leverage เกินตัว
บางครั้งการพนันอาจจะมีอยู่มาตั้งแต่อรกถ้าเทรดเดอร์เลือกใช้ Leverage แบบที่สูงเกินไป เพื่อหวังผลตอบแทนที่สูงไปด้วย โดยปราศจากความคิดที่ว่าจะมีความเสี่ยงเพิ่มหรือไม่?
เสี่ยงโชคแทนการวิเคราะห์
เมื่อเทรดเดอร์ตัดสินใจจากความรู้สึกแทนการวิเคราะห์เชิงสถิติหรือข้อมูลพื้นฐาน การเทรดจึงขาดองค์ประกอบที่เป็นระบบและเหตุผล มันจึงค่อยๆ กลายเป็นการพนันทีละนิดโดยการหวังพึ่งความน่าจะเป็นและปาฏิหารย์มากกว่ากาควบคุมด้วยตัวเอง
วิดีโอเกี่ยวกับความแตกต่างของการเทรด Forex และการพนัน
ความแตกต่างของการเทรด Forex และการพนัน เครดิต By Faiz SMC Focus นาทีที่ 00:20-05:30
มีคลิปวิดีโอตัวหนึ่งที่น่าสนใจมากเป็นคลิปเกี่ยวกับความแตกต่างของการเทรด Forex และการพนัน ซึ่งทีมงานเห็นว่ามันเข้ากับเนื้อของบทความในตอนนี้ จึงอยากจะแชร์ให้ผู้อ่านทุกท่านได้รับชมว่าคลิปนี้มีแนวคิดและเหตุผลคล้ายกันกับเรามากแค่ไหน
- Focus นาทีที่ 00:20 วัตถุประสงค์ที่แตกต่างกันของการเทรดและการพนัน
- Focus นาทีที่ 01:00 การตัดสินใจในการเทรดและการพนัน
- Focus นาทีที่ 02:07 การบริหารความเสี่ยง
- Focus นาทีที่ 03:13 ด้านอารมณ์ที่แตกต่างกัน
- Focus นาทีที่ 04:05 การพัฒนาทักษะ
- Focus นาทีที่ 04:42 การกระจายความเสี่ยง
สรุป
การลงทุนใน Forex จะไม่ใช่การพนันหากเราเปลี่ยนวิธีคิดและมุ่งเน้นที่การวางแผนเทรดเป็นหลัก เข้าใจความเสี่ยงและรู้จักการบริหารเงินทุน ระบบการเทรดของเราก็จะอยู่บนรากฐานที่แข็งแกร่งและจำไว้ว่าอย่าปล่อยให้อารมณ์มาเข้าควบคุมการตัดสินใจ เนื่องจากอารมร์ทั้งหลายนี่แหละจะเป็นตัวกระตุ้นที่ทำให้การเทรดกลายเป็นการพนัน
สุดท้ายนี้ควรจำไว้ว่าการเทรดที่ประสบผลสำเร็จต้องอาศัยวินัยและการวางแผนในระยะยาว โดยตั้งเป้าให้ได้กำไรมากกว่าขาดทุนด้วยการควบคุมความเสี่ยงอยู่เสมอ เช่นนี้แล้ว Forex ก็จะกลายเป็นช่องทางการลงทุนไม่ใช่เพียงแค่การเสี่ยงโชค
อ้างอิง
- Expected Profit: https://medium.com/@rgaveiga/expected-profit-or-loss-from-an-options-trading-strategy-b599579f2575
ทีมงาน: forexthai.in.th
