Forexthai.in.th ย่อให้
- Swap คือ ค่าธรรมเนียมที่เกิดจากการถือ order ข้ามคืน คิดจากผลต่างอัตราดอกเบี้ยระหว่างคู่สกุลเงินนั้น
- Swap จะคิดที่เวลา 05.00 น. ตามเวลาไทย โดยคืนวันพุธจะคิดเป็น 3 เท่า เพราะรวมวันเสาร์-อาทิตย์ด้วย
- Swap มีทั้งบวกและลบ ขึ้นอยู่กับว่าเราซื้อหรือขายสกุลเงินที่มีดอกเบี้ยสูงกว่า
- นักเทรดสามารถใช้ประโยชน์จาก Swap ได้ โดยการได้กำไรจากดอกเบี้ย หากเราเปิด Oder ที่ค่า Swap เป็น +
- จัดการความเสี่ยงจากค่า Swap ทำได้โดยหาโบรกเกอร์ที่มี Swap-free accounts หรือตั้ง SL/TP ทุกครั้ง
สารบัญบทความ click เพื่อเลือกอ่าน !!
Swap คืออะไร
ค่า Swap คือ เงินค่าธรรมเนียมที่ต้องจ่ายเมื่อคุณเทรดหรือถือออเดอร์ข้ามคืน ซึ่งเป็นค่าผลต่างของอัตราดอกเบี้ย overnight interest บางทีก็เรียก Rollove ตามคู่เงินที่เราเทรด โดยค่า Swap มีทั้งแบบ Debit ที่มีค่าเป็นบวก และ Credit ที่มีค่าเป็นลบ
พูดให้เข้าใจง่าย ๆ Swap ก็คือ ดอกเบี้ยที่เราจะได้หรือเสียไปให้กับโบรกเกอร์ เมื่อเราทำการเปิดออเดอร์ทิ้งไว้ข้ามคืน (ช่วงตี 4 – ตี 5 ในเวลาประเทศไทย ซึ่งก็แล้วแต่เวลาของ Server ในแต่ละโบรกเกอร์)
ด้วยเหตุนี้ ถ้าหากคุณไม่ต้องการให้มีค่า Swap ที่เป็นลบเกิดขึ้นกับคุณ ให้พึงระวังในการเปิดออเดอร์ข้ามคืน โดยเฉพาะการเปิดออเดอร์ที่มีเป็นจำนวนหลายๆสัญญา เป็นต้น หรือหลีกเลี่ยงโบรกเกอร์/บัญชีที่คิดค่า Swap ชนิดเป็นลบแบบโหดๆ ครับ
Swap คิดค่าเมื่อไหร่
- คิดค่าที่ 5 PM ตามเวลาของ New York ตั้งแต่เวลาเปิดจนกระทั่งตลาดปิด คำนวณแบบวันต่อวัน ซึ่งเวลาช้ากว่าประเทศไทยประมาณ 12 ชั่วโมง
- 05.00 น. ตามเวลาประเทศไทย โดยทุกจุดที่เข้าเราซื้อ-ขายภายในช่วงเวลาก่อน 5PM จะเกิดค่า overnight interest
- แต่ “ถ้าซื้อขายหลังเวลา 5.00 PM” จะถูกนับไปเป็นอีกวันหนึ่ง (ดังนั้น ถ้าไม่อยากโดนค่า Swap ก็ต้องหาทางปิด order ก่อนหน้านี้)
- ค่า Swap +/- จะโชว์ขึ้นในบัญชีเทรดหลังจากเวลาปิดตลาดประมาณ 1 ชั่วโมง
* อัตราค่า Swap นั้นแล้วแต่ที่โบรคเกอร์ของคุณกำหนดไว้ ส่วนใหญ่คุณจะต้องเสียค่า Swap เล็กน้อยจนถึงมาก โดยคืนวันเสาร์และอาทิตย์ไม่มีการคิดค่า Swap แต่จะไปทบในคืนวันพุธแทน ซึ่งค่า Swap คืนวันพุธจะมีค่าเป็น 3 เท่าของค่า Swap ปกติ (ซึ่งตรงนี้เองที่หลายคนพลาดแล้วรู้สึกไม่แฟร์) เนื่องจากเป็นการรวบยอดจากคืนวันเสาร์ – อาทิตย์มารวมไว้ด้วย
Swap คิดอย่างไร
- ค่า Swap คิดจากอัตราดอกเบี้ยของคู่เงินนั้นๆ
- เช่น เราเล่นคู่เงิน GBPUSD (เงินปอนด์อังกฤษและเงินดอลลาร์สหรัฐ) โดยปัจจุบัน “เงินปอนด์ มีอัตราดอกเบี้ยอยู่ที่ 1.25%” (เป็นอัตราดอกเบี้ยต่อปี ดังนั้นความเป็นจริงเราอาจจะไม่เสียหรือได้เยอะขนาดนั้น เพราะโบรกเกอร์จะสามารถตั้งค่าธรรมเนียมนี้ได้เอง) และ “เงินดอลลาร์ มีอัตราดอกเบี้ยอยู่ที่ 0.50%”
- หากเรากำลังถือ ออเดอร์ buy (ถือค่าเงินปอนด์)
เมื่อคิดค่า Swap แล้วจะเท่ากับ 1.25 – 0.50 = 0.75
ดังนั้นหากเราถือ buy ข้ามคืนหรือข้ามสัปดาห์ “เราจะได้อัตราดอกเบี้ยในส่วนนี้”
- ในทางกลับกัน หากเราถือออเดอร์ Sell (ถือค่าเงินดอลลาร์)
เมื่อคิดค่า Swapแล้วจะเท่ากับ 0.50 – 1.25 = -0.75
ดังนั้นหากเราถือ Sell ข้ามคืนหรือข้ามสัปดาห์ “เราจะต้องเสียส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยในส่วนนี้” ครับ
ส่วนการเข้าไปดู Swap สามารถเข้าไปดูได้ที่ MT 4 > เลือก Market Watch > คลิกขวา เลือก Symbols > เลือกสกุลเงิน > กดปุ่ม Properties (อันนี้จะเข้าไปดูได้ทุกคู่ผลิตภัณฑ์ ที่โบรกเกอร์ให้บริการ) โดยปกติ โปรแกรมจะแสดงค่าหน่วยเป็น points
- Swap Long คือค่า Swap สำหรับคำสั่งซื้อ
- Swap Short คือค่า Swap สำหรับคำสั่งขาย
Positive and negative Swap คืออะไร
1. Positive swap
- คือ ค่าสวอปเป็นบวก อันเกิดจากการแลกเปลี่ยนที่ฝากไว้ในบัญชีของเทรดเดอร์สำหรับการโอนสถานะที่เปิดอยู่แต่ละครั้ง
- เกิดจากการซื้อสกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ย “สูง” เมื่อเทียบกับสกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ย “ต่ำ”
- ตัวอย่างเช่น สำหรับการขาย USD/MXN สวอปที่เป็นบวกจะถูกฝากไว้ในบัญชีของคุณ เราขายเงินดอลลาร์ด้วยอัตราที่ต่ำ (0.50%) และซื้อเงินเปโซเม็กซิกันด้วยอัตราที่สูง (0.25%)
2. Negative swap
- คือ ค่าสวอปเป็นลบ อันเกิดจากการแลกเปลี่ยนที่ถอนออกจากบัญชีของเทรดเดอร์สำหรับการโอนสถานะที่เปิดอยู่แต่ละครั้ง
- เกิดจากการซื้อสกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ย “ต่ำ”เทียบกับสกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ย “สูง”
- ตัวอย่างเช่น สำหรับการซื้อ USD/ZAR สวอปติดลบจะถูกถอนออกทุกวัน เราซื้อดอลลาร์ด้วยอัตราที่ต่ำ (0.25%) และขายแรนด์แอฟริกัน (RSA) ด้วยอัตราที่สูง (5.25%)
พูดง่าย ๆ คือ
- ค่า Swap เป็นบวก หมายความว่า เราจะได้กำไร เมื่อเปิดออเดอร์ทิ้งไว้ข้ามคืน
- ค่า Swap เป็นลบ หมายความว่า เราจะได้กำไรน้อยลง หรือ ขาดทุน เมื่อเปิดออเดอร์ทิ้งไว้ข้ามคืน
แต่ก็มีบางโบรกเกอร์ที่ไม่คิดค่า Swap แต่ก็อย่าไว้ใจ เขาอาจไปคิดอย่างอื่น ส่วนมากเราไม่ค่อยทันเกมของโบรกเกอร์หรอกครับ …
ประโยชน์ของค่า Swap
- ค่า Swap นี้ถือถ้าในจังหวะที่ค่าเงินผันผวนและมีมูลค่าที่สูงขึ้น คุณก็จะได้ประโยชน์จากมันในรูปแบบของอัตราดอกเบี้ย แต่ว่าไม่มากนัก ซึ่งแน่นอนว่าเงินฝากที่มีมากขึ้นย่อมส่งผลต่อจำนวนเงิน swap ที่มากขึ้นด้วยเช่นกัน
- นำมาประยุกต์ใช้ “ในการทำกำไรโดยการ carry trade” ซึ่งหมายถึง การดำเนินการดีลที่ตรงข้ามสองดีลพร้อมกันด้วยมูลค่าในวันที่ต่างกัน หนึ่งในดีลปิดตำเเหน่งที่เปิดอยู่เเล้วและอีกดีลเปิดทันทีพร้อมกัน เป็นการรวมสองดีลด้วยจำนวนเงินที่เท่ากัน ซึ่งกลยุทธ์นี้จะใช้งานได้ดีกับคู่สกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยต่างกันสูงสุด ตัวอย่างเช่น NZD/JPY, AUD/JPY เป็นต้น
- ใช้หลักแนวคิดถือ Order buy ข้ามคืน ทำกำไรจากดอกเบี้ย ลักษณะคล้ายๆ กับฝากเงินในธนาคาร ซึ่งมีข้อดีคือจะได้ดอกเบี้ยแบบข้ามคืนครับ
ข้อเสียของค่า Swap
- โดยทฤษฏีแล้ว Swap มีทั้งบวกทั้งลบ คือถ้าเราถือ ออเดอร์ Sell หรือ Buy ข้ามคืนจะเสียหรือได้ค่า Swap ก็แล้วแต่โบรกเกอร์จะกำหนดและแจ้งไว้ โดยส่วนมากโบรกเกอร์ก็จะขอกินค่า swap หน่อย คือ ถ้าเราเสีย swap โบรกก็จะเก็บเยอะ แต่ถ้าเราได้ swap โบรกก็จะจ่ายน้อยกว่า
- โดยปกติแล้ว Swap จะน้อยจนเราไม่ใส่ใจกัน แต่ถ้าโดนคืนวันพุธ จะโดนหนักหน่อย เพราะเขาจะยกเอา Swap ของวันเสาร์กับอาทิตย์ มาคิดรวมไว้ในคืนวันพุธ เป็นหลักการการคิดล่วงหน้าในวันหยุด **ดังนั้นจึงควรหลีกเลี่ยงการถือออเดอร์ Sell ข้ามคืนในคืนวันพุธนะครับ
- วิธีคิดล่วงหน้าหลายเท่านี้ อาจจะถูกนำไปใช้ใน “วันหยุดนักขัตฤกษ์” ด้วยก็ได้ ซึ่งตรงนี้ควรจะเปิดศึกษารายละเอียดในแต่ละโบรกเกอร์ให้ดีครับ
Swap กับการเทรด Forex
ค่า Swap นั้นถือเป็นค่าที่เป็นดอกเบี้ยที่เพิ่มหรือลดเข้ามาในบัญชี ดังนั้นหัวใจของเรื่องนี้คือ การอย่าถือเงินข้ามวันในไม้ที่ swap เป็นลบ โดยเฉพาะการถือข้ามวันพุธ แต่จริงๆ แล้วเมื่อคุณเริ่มต้นเทรดกับ forex คุณอาจจะไม่ได้พบกับค่า Swap หรืออาจจะมองไม่เห็นหน้าตาของมันเลยล่ะครับ “เพราะคนส่วนใหญ่เริ่มต้นด้วยการเทรดสั้น”
เว้นเสียแต่ว่าคุณมีการถือเงินข้ามวันหรือข้ามคืนขึ้นมา และต้องมีเงินฝากอยู่ในบัญชีค่อนข้างมากเสียด้วยนะ จึงจะสามารถมองเห็นความแตกต่างของสิ่งเหล่านี้ขึ้นมาได้ และที่สำคัญที่สุดคือ มันอาจแสดงผลออกมาทั้งในส่วนของค่าที่เป็นบวก หรือค่าที่เป็นลบได้ทั้งสิ้น
VDO อธิบาย Swap คืออะไร ? เครดิต By ครูแบงค์ สอนเทรด Focus นาทีที่ 0:33-5:36
การจัดการ และป้องกันความเสี่ยงเกี่ยวกับ Swap
1. วางแผนการเทรดตามค่า Swap
- หากคุณเป็นเทรดเดอร์ระยะยาวที่ถือ Odrer ข้ามคืน คุณอาจพิจารณาอัตราค่า Swap ก่อนที่คุณจะเปิดออเดอร์ เพื่อหลีกเลี่ยงการถือสถานะ ออเดอร์ Buy หรือ ออเดอร์ Sell ที่มีอัตรา Swap เป็นลบสูงโดยไม่จำเป็น
2. ใช้บัญชีไม่มี Swap
- Swap-Free Accounts นั้น ในหลายโบรกเกอร์ Forex มีการนำเสนอบัญชีที่ไม่มีค่า Swap สำหรับเทรดเดอร์ที่ต้องการหลีกเลี่ยงการจ่ายค่าธรรมเนียมข้ามคืน
- บัญชีประเภทนี้เหมาะสำหรับเทรดเดอร์ที่ถือเป็นเวลานาน อาจจะนานถึง สัปดาห์ เดือน หรือเป็นปีก็ได้ โดยเฉพาะคนที่ใช้เทคนิคการเทรดโดยใช้ Time Frame Day
3. ตั้ง SL และ TP ทุกครั้งที่เปิดออเดอร์
- ไม่ว่าคุณจะเปิด Buy หรือ Sell การใช้คำสั่งหยุดขาดทุน สามารถช่วยป้องกันความเสี่ยงจากการเคลื่อนไหวของตลาดที่ไม่คาดคิด
- SL ช่วยให้คุณออกจากตลาดก่อนที่จะถูกเรียกเก็บ Swap ที่สูง
- “ทางที่ดีไม่ควรถือสถานะข้ามคืนเปฺ็นเวลานาน” เว้นแต่นั่นจะเป็นระบบเทรด หรือเป็นโอกาสในการถือไม้เพื่อทำกำไร ที่มันคุ้มค่า Swap
4. วิเคราะห์ตลาด และทบทวนกลยุทธ์ก่อนเทรด
- เราควรตรวจสอบเสมอว่ากลยุทธ์การเทรดของเรานั้นตรงกับสถานการณ์ตลาดปัจจุบันหรือไม่
- ยกตัวอย่างเช่น เราไม่ควร Buy เมื่อราคาอยู่ในจุดสูงสุด และเราไม่ควร Sell ในจุดที่ราคาต่ำสุด (เพื่อไม่ให้เกิดการค้างไม้นานเกินไปกว่าจะปิดไม้ได้)
- หากแผนไม่ตรงตามที่คาดการณ์ไว้ เราควรปรับเปลี่ยนแผนการเทรดเพื่อหลีกเลี่ยงค่าใช้จ่ายที่ไม่จำเป็นจาก Swap
5. ติดตามข่าวและเหตุการณ์เศรษฐกิจ
- อัตราดอกเบี้ย และนโยบายของธนาคารกลางนั้น มีผลกระทบเป็นอย่างมากต่อ Swap
- เนื่องจากค่า Swap ที่เปลี่ยนไป จะอ้างอิงตามอัตราดอกเบี้ยที่มีการปรับเปลี่ยนตามประกาศ “การขึ้น หรือลดดอกเบี้ย” ของธนาคารแต่ละประเทศ
สรุป
Swap ในตลาด Forex คือ การคิดอัตราดอกเบี้ย ของคู่สกุลเงินที่ค้าง order ข้ามคืน ค่า swap จะถูกคำนวณตามขนาดของ Order และระยะเวลาที่เปิด order โดย swap สามารถเป็นบวกหรือลบก็ได้ขึ้นอยู่กับอัตราดอกเบี้ยระหว่างคู่สกุลเงินนั้นๆ swap โดยจะมากหรือน้อย ขึ้นอยู่กับการเรียกเก็บของโบรกเกอร์
ดังนั้น swap จึงเป็นสิ่งที่สำคัญอย่างมากสำหรับผู้เทรด Forex โดยเฉพาะผู้ที่ถือไม้ต่อเนื่องหลายวัน เป็นเดือน หรือเป็นปี การคำนวณ swap จะถูกนำมาคิดเป็นค่าใช้จ่ายในการถือ order ในระยะยาว ซึ่งอาจจะมีผลกระทบต่อกำไรหรือขาดทุนของผู้เทรดได้
ทีมงาน: forexthai.in.th
