Forexthai.in.th ย่อให้
- CFD หรือ Contract For Difference คือสัญญาซื้อขายส่วนต่างราคา ที่เน้นทำกำไรจากความแตกต่างของราคาอย่างเดียว โดยไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์จริง
- ระบบใช้ Margin และ Leverage ช่วยให้เทรดด้วยเงินทุนน้อยได้ แต่ต้องระวังเพราะยิ่ง Leverage สูง ความเสี่ยงก็สูงตาม
- CFD ครอบคลุมการเทรดหลายประเภท ทั้งหุ้น ทองคำ น้ำมัน คริปโต และ Forex ซึ่งถือเป็นส่วนหนึ่งของ CFD
- ข้อดี คือเทรดได้ทั้งขาขึ้น-ขาลง ใช้ทุนน้อย ค่าธรรมเนียมถูก แต่ข้อเสียคือมีความเสี่ยงสูง และต้องระวังเรื่องการเลือกโบรกเกอร์
- การทำกำไรจาก CFD ขึ้นอยู่กับความสามารถในการวิเคราะห์ตลาดและควบคุมความเสี่ยง ไม่ใช่เครื่องมือที่ดีหรือไม่ดีในตัวมันเอง
CFD คืออะไร เป็นเรื่องที่คนเทรด Forex ต้องรู้เป็นอันดับแรก เพราะว่า หลายคนอาจคิดว่า Forex ก็คือ Forex ส่วน CFD ก็คือ CFD มันคนละส่วนกัน ในบทความนี้เราจะมาทำความรู้จักกันว่า CFD มันคืออะไร แล้วมันจะทำงานอย่างไร
CFD (Contract For Difference) คืออะไร?
CFD (Contract For Difference) หรือที่เรียกในภาษาไทยว่า “สัญญาซื้อขายส่วนต่าง” โดยคำว่า “ส่วนต่าง” ในที่นี้หมายถึงการซื้อขายที่เน้นทำกำไรจากความแตกต่างของราคาเท่านั้น ไม่ได้หวังผลตอบแทนอย่างอื่น เช่น เงินปันผล หรือสิทธิประโยชน์ต่างๆ
ยกตัวอย่างให้เห็นภาพง่ายๆ นะครับ แต่ก่อนมีโบรกเกอร์ Forex บางแห่งเปิดให้เทรด CFD ของหุ้นไทยผ่านแพลตฟอร์ม MT4 เทรดเดอร์สามารถซื้อขายหุ้นพวกนี้ได้ เรียกว่า “สัญญา CFD” แต่มีข้อแตกต่างสำคัญคือ เมื่อเราซื้อ CFD เราจะ:
- ไม่ได้เป็นเจ้าของหุ้นจริงๆ
- ไม่ได้รับเงินปันผล
- ไม่มีสิทธิในการเข้าประชุมผู้ถือหุ้น
- ไม่เกี่ยวข้องกับตลาดหุ้นไทยเลย
คลังคำศัพท์ เกี่ยวกับ Forex และการลงทุน ที่ควรรู้ เรียงตามลำดับอักษร ทั้งภาษาไทยและภาษาอังกฤษ เราตั้งใจทำให้ง่ายต่อการค้นหา...
รีวิวโบรกเกอร์ Forex จากการทดสอบระบบในแง่มุมต่างๆด้วยบัญชีจริง เทรดจริง เราตั้งใจทำเพื่อเคียงข้างเทรดเดอร์อย่างแท้จริง...
สิ่งที่เราซื้อขายคือราคาที่เลียนแบบราคาหุ้นไทยเท่านั้น ถ้าเราซื้อแล้วราคาขึ้น เราก็ได้กำไรจากส่วนต่าง แต่ถ้าราคาลง เราก็ขาดทุนจากส่วนต่างเช่นกัน คล้ายๆ กับคนเล่นหวยหุ้นที่เน้นทายตัวเลขจากดัชนีตลาดหุ้นตอนปิดตลาดช่วงเที่ยงและเย็น
สรุปให้เข้าใจง่ายๆ CFD ก็คือสัญญาซื้อ-ขายที่เราไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์จริง แต่เราวางเงินประกันเพื่อเทรดและทำกำไรจากการคาดการณ์ทิศทางราคา ถ้าเราเปิดออเดอร์ถูกทิศทาง เราก็จะได้กำไรจากส่วนต่างของราคานั้น
Margin และ Leverage ในการเทรด CFD คืออะไร?
- Margin หรือเงินประกัน ก็คือเงินที่เราต้องวางไว้กับโบรกเกอร์เพื่อเปิดออเดอร์นั่นเอง สมมติว่าเราอยากเทรด EURUSD มูลค่า 100,000 ดอลลาร์ แต่โบรกเกอร์อาจจะขอแค่เงินประกัน 1,000 ดอลลาร์ก็ได้
- Leverage คือตัวคูณที่ทำให้เราสามารถเทรดในวงเงินที่สูงกว่าเงินที่เรามีจริงๆ เช่น ถ้าโบรกให้ Leverage 1:100 หมายความว่าเราวางเงิน 1,000 ดอลลาร์ เราสามารถเทรดได้ถึง 100,000 ดอลลาร์ ฟังดูดีใช่ไหมครับ? แต่…นั่นมันก็หมายความว่าถ้าราคาเคลื่อนไหวแค่ 1% เราก็อาจจะได้กำไรหรือขาดทุนถึง 100% ของเงินที่เราวางไว้แล้ว
ผมขอยกตัวอย่างให้เห็นภาพชัดๆ นะครับ สมมติเรามีทุน 10,000 บาท แล้วใช้ Leverage 1:100 เราก็สามารถเทรดได้เหมือนมีเงิน 1 ล้านบาท แต่ถ้าตลาดวิ่งไปในทิศทางตรงข้ามกับที่เราคาดไว้แค่ 1% เงิน 10,000 ของเราก็จะมลายหายวับไปเลยครับ
นี่แหละครับที่ทำให้หลายคนบอกว่า CFD เป็นตลาดที่เสี่ยงสูง แต่จริงๆ แล้วความเสี่ยงไม่ได้มาจากตัว CFD เอง แต่มาจากการใช้ Leverage ที่สูงเกินไปต่างหาก เพราะฉะนั้นก่อนจะเทรด อย่าลืมคำนวณความเสี่ยงให้ดีๆ นะครับ ใช้ Leverage แต่พอดี อย่าโลภมากจนเกินไป จะได้อยู่กับตลาดได้นานๆ ครับ
ข้อดีของระบบ CFD
- Trader สามารถเทรดได้แม้มีเงินทุนน้อย เนื่องจากระบบของ Margin และ leverage ทำให้สามารถขยายเงินการลงทุนโดยเราใช้หลักประกันเพื่อที่จะไม่ให้ขาดทุนเกินเงินประกันที่เรามีอยู่ในพอร์ท
- สามารถซื้อขายสินค้าได้หลากหลายในแพลตฟอร์มเพียงอันเดียว
- ค่าธรรมเนียมค่อนข้างถูกเมื่อเทียบกับตลาดแบบอื่นๆ
- สามารถทำกำไรได้ทั้งขาขึ้น และขาลงของราคา
กำไรของโบรกเกอร์ มาจาก ค่า spread หรือส่วนต่างราคา, Commission, และเงินที่เราเทรดเสียๆไปนั่นเอง (ในบางโบรกที่มีระบบรับแทงเอง เรื่องที่หลายคนรู้แต่ไม่กล้าพูด) เพราะฉะนั้นหมายความว่าต้นทุนของ CFD นั้นมาจากค่าธรรมเนียมบวกกับค่า Spread นั่นเอง
ข้อเสียของระบบ CFD
- เทรดเดอร์จะเป็นผู้จ่าย Spread ถ้าเทียบกับการเทรดแบบดั้งเดิมที่มีค่าธรรมเนียม เราจะได้กำไรมาเต็มๆและหักค่าธรรมเนียมทีหลัง แต่ในระบบของ CFD จะมีการหักค่า Spread มันจะทำให้เรามีโอกาสชนะน้อยลงเล็กน้อย ตั้งแต่เริ่มเปิดออเดอร์
- พื้นฐานของโบรคเกอร์ไม่แน่นอน ทำให้นักเทรดต้องตรวจสอบข้อมูลของโบรคเกอร์ให้ดี ก่อนที่จะสมัครหรือเข้าไปเปิดบัญชี เนื่องจากการควบคุมในไทยยังไม่เข้มงวด(ไม่มีการควบคุมโดย กลต. CFD จึงไม่ผิดกฎหมายแต่ก็ไม่ถูกกฎหมาย) โบรคที่เป็นที่รู้จักอาจจะมาจากชื่อเสียง และคนแนะนำ ดังนั้นการหาข้อมูลของโบรคจึงเป็นเรื่องสำคัญที่ต้องให้ความระมัดระวังในการเทรดระบบ CFD
- CDF เป็นตลาดที่มีสภาพคล่องสูง ได้กำไรง่าย และก็ขาดทุนง่ายเช่นกัน เพราะฉะนั้นถือได้ว่าเป็นตลาดที่มีความเสี่ยงสูงในระดับหนึ่งเลย
CFD กับ Forex เกี่ยวข้องกันอย่างไร
1. ความครอบคลุมของตลาด
CFD นั้นกว้างกว่ามากครับ คิดง่ายๆ ว่ามันเหมือนเป็นร้านสะดวกซื้อที่มีทุกอย่างให้เราเทรดได้ เช่น:
- ดัชนีหุ้นทั่วโลก เช่น S&P500, DAX, FTSE
- สินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองคำ น้ำมัน
- หุ้นรายตัวจากตลาดหลักทรัพย์ต่างๆ
- คริปโตเคอร์เรนซี
ในขณะที่ Forex นั้นจำกัดอยู่แค่การซื้อขายสกุลเงินเท่านั้น เช่น EUR/USD, GBP/JPY หรือ USD/JPY ครับ
2. ปัจจัยที่ส่งผลต่อราคา
ในส่วนนี้น่าสนใจมากครับ เพราะแต่ละตลาดมีตัวขับเคลื่อนราคาที่แตกต่างกัน เช่นสำหรับ CFD ก็จะขึ้นอยู่กับอุปสงค์และอุปทานของสินทรัพย์แต่ละตัว ปัจจัยเฉพาะของแต่ละอุตสาหกรรม หรือเหตุการณ์สำคัญที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์นั้นๆ โดยตรง
สำหรับ Forex ส่วนใหญ่จะเป็นผลมาจากอัตราดอกเบี้ยและนโยบายการเงินของแต่ละประเทศ ตัวเลขเศรษฐกิจสำคัญ เช่น GDP, อัตราการว่างงาน, สถานการณ์การเมืองระหว่างประเทศ หรือภาวะเศรษฐกิจโลกโดยรวม
ที่น่าสนใจก็คือ บางครั้งปัจจัยพวกนี้ก็ส่งผลกระทบถึงกันได้ครับ เช่น ถ้าดอลลาร์แข็งค่า ก็อาจส่งผลให้ราคาทองคำในตลาด CFD ปรับตัวลงได้ นี่แหละครับที่ทำให้การเทรดมันท้าทายและน่าสนใจ เราต้องคอยติดตามปัจจัยต่างๆ อย่างใกล้ชิด
* หรือจะสรุปง่าย ๆ นั่นก็คือ Forex เป็น subset ของ CFD นั่นเอง
CFD มีอะไรบ้าง
ตัวอย่าง CFD ที่มีการซื้อขายในปัจจุบัน ซึ่งมักมีให้เทรดในโบรกเกอร์ Forex
- สกุลเงิน CFD (ตัวนี้เองที่เป็น Forex) : เช่น ดอลลาร์ออสเตรเลีย, ฟรังก์สวิสเซอร์แลนด์, ยูโรดอลลาร์, ปอนด์อังกฤษ
- หุ้น CFD: เช่น Apple, Ebay, Microsoft, Facebook
- ดัชนี CFD: เช่น Dow Jones, Germany 30, Japan 225, Mini Nasdaq, Mini S&P 500, UK 100
- พลังงาน CFD: เช่น น้ำมันดิบ UK, น้ำมันดิบ US Crude, ก๊าซธรรมชาติ, น้ำมันให้ความร้อน
- สินค้าโภคภัณฑ์ CFD: เช่น น้ำตาล, ถั่วเหลือง, ข้าวสาลี, กาแฟ, ข้าวโพด
- ตั๋วเงินคลัง CFD: เช่น German Bund Futures, 2 YR/ 5YR/ 10 YR US Treasury
- โลหะ CFD: เช่น ทองคำ, แร่เงิน
- Crypto CFD: เช่น Bitcoin vs US Dollar, Bitcoin Cash vs US Dollar, Ethereum vs US Dollar, Litecoin vs US Dollar, Ripple vs US Dollar
CFD ดีหรือไม่ดีกับเรา
ในโลกของการลงทุน เราควรได้เป็นเจ้าของสิ่งที่เราซื้อจริงๆ ใช่ไหมครับ? แต่การซื้อขายแบบนั้นมักให้กำไรไม่มาก เพราะส่วนต่างราคามันไม่สูง ขาดทุนก็ไม่เยอะเช่นกัน โบรกเกอร์เองก็ได้แค่ค่าคอมมิชชั่นเท่านั้น เขาเลยสร้าง CFD ขึ้นมาเพื่อให้ทำกำไรได้มากขึ้น
แล้ว CFD ดีหรือไม่ดีกับเรา? คำตอบคือ “ขึ้นอยู่กับตัวเรา” ครับ ถ้าเราเข้าใจตลาดและมีความสามารถในการทำกำไรจากส่วนต่างราคา CFD ก็เป็นเครื่องมือที่ดี แต่ถ้าเรายังทำกำไรไม่เป็น ไม่ว่าจะเทรดอะไร มันก็ไม่ดีกับเราทั้งนั้นครับ ก็มันไม่ได้กำไรนี่ครับจะให้ทำยังไง
สรุปง่ายๆ คือ CFD ไม่ได้ดีหรือไม่ดีในตัวมันเอง แต่ขึ้นอยู่กับความสามารถของเราในการวิเคราะห์ตลาดและควบคุมความเสี่ยง ถ้าเราทำได้ดี มันก็เป็นเครื่องมือที่ใช้ได้ แต่ถ้าไม่มั่นใจ การเลือกโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือและมีการซื้อขายแบบปกติก็เป็นทางเลือกที่ปลอดภัยกว่าครับ
สุดท้ายแล้ว ถ้าเราตั้งใจจะเทรดเพื่อหวังกำไรจากส่วนต่างราคา ก็ไม่ต้องกลัวว่าจะโดนโกงมากครับ เพราะโบรกเกอร์เขาก็อยากให้เราเทรดไปนานๆ จะได้มีรายได้จากเราต่อเนื่อง แต่สิ่งที่ควรกลัวคือความรู้เท่าไม่ถึงการณ์ของตัวเราเองมากกว่า
Expert Advisor (EA) สามารถเทรด CFD ได้ไหม
แน่นอนครับว่า EA สามารถใช้เทรด CFD ได้ครับ แต่ๆๆ ก็ขึ้นอยู่กับเขาผู้พัฒนาเขาได้สร้าง EA ตัวนั้น ๆ เพื่อให้เทรดอะไรกันแน่ เช่น EA no 1 ถูกสร้างมาเพื่อเทรด XAUUSD เท่านั้น มันก็ไม่สามารถข้ามไปเทรด Index หรือ สกุลเงินอื่น ๆ ได้นั่นเองครับ โดยปัจจุบันแพลตฟอร์มที่เป็นที่นิยมกันมาก ๆ ในการซื้อขาย EA กัน คือ MQL5.com ครับผม
สรุป
CFD เป็นระบบสัญญาซื้อขายส่วนต่าง ระหว่างผู้ซื้อและผู้ขายว่าเมื่อเราเปิด 1 ออเดอร์ เราต้องมีหลักประกันให้กับโบรกนั้น เมื่อเราขาดทุน เราต้องจ่ายเงินให้กับโบรก หากเราได้กำไร โบรกจะต้องจ่ายเงินให้กับเรา
โดยที่ผู้เทรดไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์นั้น แต่นักเทรดจะทำกำไรจากส่วนต่างของราคาเท่านั้น โดย Forex ก็ถือเป็นเพียงตัวหนึ่งใน CFD
ทีมงาน: forexthai.in.th
