CFD คืออะไร ข้อดี ข้อเสีย จะใช้ระบบ CFD ทำกำไรอย่างไร

CFD คืออะไร เป็นเรื่องที่คนเทรด Forex ต้องรู้เป็นอันดับแรก เพราะว่า หลายคนอาจคิดว่า Forex ก็คือ Forex ส่วน CFD ก็คือ CFD มันคนละส่วนกัน ในบทความนี้เราจะมาทำความรู้จักกันว่า CFD มันคืออะไร แล้วมันจะทำงานอย่างไร

CFD คืออะไรกันแน่?

CFD หรือชื่อเต็มว่า Contract For Difference หรือ สัญญาส่วนต่าง ถ้าจะให้ตั้งชื่อไทยที่ตรงความหมายหน่อยก็อาจจะหมายความว่า สัญญาซื้อขายส่วนต่าง โดยคำว่า “ส่วนต่าง” ในที่นี้หมายความว่า การซื้อขายที่ไม่ได้คาดหวังอย่างอื่นนอกเหนือจากราคาของหลักทรัพย์  คือไม่มีการหาผลตอบแทนจากเงินปันผล ไม่มีการหาผลตอบแทนจากอะไรอย่างอื่นมีแค่ส่วนต่างของราคา อันนี้หมายถึงคนถือสัญญานะครับ นั่นก็คือ พวกเทรดเดอร์นี่แหละครับที่จะได้ประโยชน์จากส่วนต่างของราคาเพียงอย่างเดียว

ตัวอย่างง่าย ๆ เมื่อก่อนมีโบรคเกอร์แห่งหนึ่ง มี CFD ของตลาดหุ้นไทยแต่เป็นโบรคเกอร์ Forex นะครับ โบรคเกอร์เหล่านี้จะนำชื่อหุ้นและราคาของหุ้นมาซื้อขายในโปรแกรม MT4 ผมเข้าใจว่าตอนนี้คงหายไปแล้ว เทรดเดอร์สามารถซื้อขายถือครองสัญญาณหุ้นเหล่านี้ได้ เรียกว่าสัญญา CFD

แต่สิ่งที่แตกต่างก็คือ เมื่อเราซื้อ CFD ไม่ได้หมายความว่าเราจะได้สิทธิการถือครองหุ้นนั้นของบริษัทนะครับ และไม่ได้เงินปันผล ไม่ได้ผลตอบแทนในรูปของกำไร ไม่ได้สิทธิในการเข้าประชุม ว่ากันง่าย ๆ ก็คือ มันไม่ได้มีความเกี่ยวข้องอะไรกับตลาดหุ้นไทยแม้แต่นิดเดียวครับ

แล้วไอ้ที่ซื้อขายนั่นก็คือ ราคาที่เลียนแบบราคาหุ้นไทยนั่นแหละครับ เมื่อเราซื้อแล้วมันขึ้น เราก็ได้กำไรจากส่วนต่างจริง ๆ แต่ว่าเมื่อเราซื้อแล้วลง เราก็ขาดทุนจากราคาส่วนต่างจริง ๆ อีกนั่นแหละ จะว่าแล้วเป็นอย่างไร อารมณ์มันคล้าย ๆ กับ คนที่เล่นหวยหุ้น ครับ ซื้อเลขทายสองตัวของดัชนีตลาดหุ้นที่มันปิดตลาด เวลาเที่ยงและ 4 โมงเย็น ทำให้พวกนี้สามารถเล่นหวยได้ทุกวัน

โดยตัวเลขยังคงเป็นตัวเลขแบบสุ่มและมีความน่าเชื่อถือ ขณะที่บางพวกก็จะหาทางวิธีคำนวณดัชนีที่ว่านี้ มันเป็นไปไม่ได้ พอเสร็จแล้วเล่นหวยหุ้นก็ไปบอกกับคนอื่นว่าเล่นหุ้น คืออันที่จริงมันไม่ใช่หุ้น แต่มันเป็นหวยและไม่ได้เกี่ยวอะไรกับหุ้น มันก็พลอยทำให้คนที่เล่นหุ้นจริง ๆ พลอยได้รับความน่ากลัวของตลาดหุ้นไปด้วย เพราะว่ามีความเข้าใจผิด ๆ อะไรอย่างนี้นี่แหละครับ

โดยสรุปแล้ว CFD คือ สัญญาซื้อ-ขาย ส่วนต่างโดยที่เราไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์นั้น หลักการทำงานของมันคือ เทรดเดอร์จะเป็นคนวางเงินประกันและทำการทำนายว่าราคาจะขึ้น หรือ ลง แล้วเราจึงซื้อ-ขายสินค้าโดยที่เราไม่มีสิ่งของนั้นอยู่ในมือ หากเราทำการเปิดออเดอร์ถูกทิศทางเราจะได้กำไรจากการเทรด CFD

ข้อดีของระบบ CFD

1. Trader สามารถเทรดได้แม้มีเงินทุนน้อย เนื่องจากระบบของ Margin และ leverage ทำให้สามารถขยายเงินการลงทุนโดยเราใช้หลักประกันเพื่อที่จะไม่ให้ขาดทุนเกินเงินประกันที่เรามีอยู่ในพอร์ท
2. สามารถซื้อขายสิค้าได้หลากหลายในแพลตฟอร์มเพียงอันเดียว
3. ค่าธรรมเนียมค่อนข้างถูกเมื่อเทียบกับตลาดแบบอื่นๆ
4. สามารถทำกำไรได้ทั้งขาขึ้น และขาลงของราคา

กำไรของโบรคเกอร์ มาจาก ค่า spread หรือส่วนต่างราคา, Commission, และเงินที่เราเทรดเสียๆไปนั่นเอง (ในบางโบรกที่มีระบบรับแทงเอง เรื่องที่หลายคนรู้แต่ไม่กล้าพูด) เพราะฉะนั้นหมายความว่าต้นทุนของ CFD นั้นมาจากค่าธรรมเนียมบวกกับค่า Spread นั่นเอง

ข้อเสียของระบบ CFD

1. เทรดเดอร์จะเป็นผู้จ่าย Spread ถ้าเทียบกับการเทรดแบบดั้งเดิมที่มีค่าธรรมเนียม เราจะได้กำไรมาเต็มๆและหักค่าธรรมเนียมทีหลัง แต่ในระบบของ CFD จะมีการหักค่า Spread มันจะทำให้เรามีโอกาสชนะน้อยลงเล็กน้อย ตั้งแต่เริ่มเปิดออเดอร์
2. พื้นฐานของโบรคเกอร์ไม่แน่นอน ทำให้นักเทรดต้องตรวจสอบข้อมูลของโบรคเกอร์ให้ดี ก่อนที่จะสมัครหรือเข้าไปเปิดบัญชี เนื่องจากการควบคุมในไทยยังไม่เข้มงวด(ไม่มีการควบคุมโดย กลต. CFD จึงไม่ผิดกฎหมายแต่ก็ไม่ถูกกฎหมาย) โบรคที่เป็นที่รู้จักอาจจะมาจากชื่อเสียง และคนแนะนำ ดังนั้นการหาข้อมูลของโบรคจึงเป็นเรื่องสำคัญที่ต้องให้ความระมัดระวังในการเทรดระบบ CFD
3. CDF เป็นตลาดที่มีสภาพคล่องสูง ได้กำไรง่าย และก็ขาดทุนง่ายเช่นกัน เพราะฉะนั้นถือได้ว่าเป็นตลาดที่มีความเสี่ยงสูงในระดับหนึ่งเลย

Photo by Austin Distel on Unsplash

CFD กับ Forex เกี่ยวข้องกันอย่างไร

พออย่างนี้หมายความว่าอย่างไร ก็ต้องไม่ลืมว่า ผลิตภัณฑ์ที่เป็น CFD ก็ไม่ได้มีแค่ ตลาดหุ้นไทยอย่างเดียวครับ โดยปกติพวกนี้ก็จะมี CFD ของ น้ำมัน ราคาทองคำ ราคา Forex อัตราแลกเปลี่ยน ราคาโภคภัณฑ์ คือมีทุกอย่างจริง ๆ นั่นแหละแต่ไม่ได้เป็นเจ้าของจริง ๆ มันคือผลิตภัณฑ์เลียนแบบ แบบที่ Forex ให้บริการใน Broker นั้นส่วนใหญ่เป็นเป็น CFD

คือ เมื่อเราส่งคำสั่งไปให้กับ Broker แต่ว่าโบรคเกอร์จะไม่ส่งคำสั่งไปที่ธนาคารกลางให้เรา เพราะว่าเขาต้องรับไว้เอง เพราะมันเป็นส่วนต่างราคา จะว่าไปแล้วโบรคเกอร์ที่ว่านี้ก็คือลักษณะที่  Dealing Desk คือโบรคเกอร์ที่เดิมพันกับเราและ ซึ่งใน Broker Forex ก็จะให้บริการพวก สินค้าโภคภัณฑ์ ทองคำ เงิน แร่ธาตุต่าง ๆ อยู่ด้วย

* นั่นก็คือ Forex เป็น supset ของ CFD นั่นเอง

CFD มีอะไรบ้าง

ตัวอย่าง CFD ที่มีการซื้อขายในปัจจุบัน ซึ่งมักมีให้เทรดในโบรกเกอร์ Forex

• สกุลเงิน CFD (ตัวนี้เองที่เป็น Forex) : เช่น ดอลลาร์ออสเตรเลีย, ฟรังก์สวิสเซอร์แลนด์, ยูโรดอลลาร์, ปอนด์อังกฤษ
• หุ้น CFD: เช่น Apple, Ebay, Microsoft, Facebook
• ดัชนี CFD: เช่น Dow Jones, Germany 30, Japan 225, Mini Nasdaq, Mini S&P 500, UK 100
• พลังงาน CFD: เช่น น้ำมันดิบ UK, น้ำมันดิบ US Crude, ก๊าซธรรมชาติ, น้ำมันให้ความร้อน
• สินค้าโภคภัณฑ์ CFD: เช่น น้ำตาล, ถั่วเหลือง, ข้าวสาลี, กาแฟ, ข้าวโพด
• ตั๋วเงินคลัง CFD: เช่น German Bund Futures, 2 YR/ 5YR/ 10 YR US Treasury
• โลหะ CFD: เช่น ทองคำ, แร่เงิน
• Crypto CFD: เช่น Bitcoin vs US Dollar, Bitcoin Cash vs US Dollar, Ethereum vs US Dollar, Litecoin vs US Dollar, Ripple vs US Dollar

CFD ดีหรือไม่ดีกับเรา

ในความเป็นจริง สิ่งที่เราซื้อขาย เราก็ควรจะได้สินค้านั้นมาเช่นกัน ซึ่งการทำแบบนั้นส่วนต่างของราคามันอาจจะไม่สูง คือได้กำไรไม่เยอะ และก็ขาดทุนไม่เยอะ อีกทั้งบริษัทพวกนี้ก็จะไม่ได้ประโยชน์มาก ได้รับเพียงแค่ค่าคอมมิชชั่นจากเทรดเดอร์เท่านั้น เมื่อเป็นเช่นนั้น เขาก็เลยสร้างผลิตภัณฑ์ของตัวเองขึ้นมา เพื่อที่จะทำกำไรได้เต็มเม็ดเต็มหน่วย

สำหรับเทรดเดอร์ที่ทะเล่อทะล่า ใช้ Leverage สูงในการเทรด ก็ยิ่งทำให้พวกเขาสามารถทำกำไรได้ง่าย ดังนั้น ดีหรือไม่ดีกับเรา ขึ้นอยู่กับว่า เรามีความสามารถในการทำกำไรจากส่วนต่างจากราคาได้หรือไม่ ซึ่งถ้าหากว่า กำไรจากส่วนต่างราคาไม่สามารถทำได้ นั่นก็หมายความว่า ไม่ดีกับเราแน่นอน ไม่ว่าจะเป็นหุ้นจริง และ หุ้นปลอมก็ไม่ดีกับเราทั้งนั้น ก็มันไม่ได้กำไรนี่ครับจะให้ทำยังไง

ผู้สนใจ Forex สามารถศึกษารายละเอียด ได้ดังต่อไปนี้

Forex คืออะไร ??

คลังคำศัพท์ฟอเร็กซ์

ระบบเทรดฟอเร็กซ์

รีวิวโบรกเกอร์ Forex

สิ่งสำคัญจึงอยู่ที่ว่า เราสามารถทำกำไรได้หรือเปล่า เพราะอะไร เพราะว่าโบรคเกอร์เค้าไม่ปิดหนีเราอยู่แล้วครับ เค้าอยากให้เราเทรดและรอวันเราพลาดและเอาเงินของเราไปอยู่แล้ว แต่วิธีการที่จะหลีกเลี่ยงโบรคเกอร์พวกนี้ก็มีอยู่หลายวิธีการ เพราะว่าพวกเขาก็จะมีสัญญาเวลาให้เรากดยอมรับข้อตกลงอยู่แล้วว่า เป็นผลิตภัณฑ์ CFD หรือไม่

ซึ่งนั่นแหละครับ เราก็ไปเลี่ยงเทรดกับโบรคเกอร์ที่ไม่ใช่ CFD ก็สิ้นเรื่อง ใช้โบรคเกอร์ที่น่าเชื่อถือเสียครับ เราก็จะปลอดภัยจากความเสียหายได้ แต่ถ้าหากว่าคุณอยากจะเทรดเพราะคาดหวังส่วนต่างราคา มันก็ไม่มีใครจะโกงเราหรอกครับ เพราะมันก็พยายามหารายได้จากเราจากการที่เราเทรดทุกวิถีทางอยู่แล้ว

Expert Advisor (EA) สามารถเทรด CFD ได้ไหม

แน่นอนครับว่า EA สามารถใช้เทรด CFD ได้ครับ แต่ๆๆ ก็ขึ้นอยู่กับเขาผู้พัฒนาเขาได้สร้าง EA ตัวนั้น ๆ เพื่อให้เทรดอะไรกันแน่ เช่น EA no 1 ถูกสร้างมาเพื่อเทรด XAUUSD เท่านั้น มันก็ไม่สามารถข้ามไปเทรด Index หรือ สกุลเงินอื่น ๆ ได้นั่นเองครับ โดยปัจจุบันแพลตฟอร์มที่เป็นที่นิยมกันมาก ๆ ในการซื้อขาย EA กัน คือ MQL5.com ครับผม

สรุป

CFD เป็นระบบสัญญาซื้อขายส่วนต่าง ระหว่างผู้ซื้อและผู้ขายว่าเมื่อเราเปิด 1 ออเดอร์ เราต้องมีหลักประกันให้กับโบรคนั้น เมื่อเราขาดทุน เราต้องจ่ายเงินให้กับโบรค หากเราได้กำไร โบรคจะต้องจ่ายเงินให้กับเรา โดยที่ผู้เทรดไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์นั้น แต่นักเทรดจะทำกำไรจากส่วนต่างของราคาเท่านั้น โดย Forex เป็นเพียงตัวหนึ่งใน CFD

ทีมงาน: forexthai.in.th

แสดงข้อคิดเห็น ให้กำลังใจ

comments